Die Banken sind bei Kreditvergabe durch das KWG und die BaFin verstärkt in der Haftung. Ab einem Gesamtkredit-
Engagement von 750.000 € besteht die Verpflichtung, alle Unterlagen einzufordern, die für ein "klares, zeitnahes und hinreichend verlässliches Bild über die wirtschaftliche Situation" des Kreditnehmers nötig sind. 

Neben den letzten Bilanzen und einer aktuellen GuV rückt eine Integrierte Finanzplanung als Blick nach vorne verstärkt in den Fokus. 

Wir unterstützen Sie bei der Erstellung dieser Unterlage mit einem Softwaretool unseres Kooperationspartners vom KISS-Prinzip (Keep It Simple and Stupid) bis zu einer detailreichen Abbildung nach Ihren Bedürfnissen und Wünschen.

Die Frage nach einer integrierten Finanzplanung stellt sich aus zwei unterschiedlichen Motiven:

1) Unternehmen mit Wachstumspotential

Ihr Unternehmen befindet sich auf Wachstumskurs und benötigt einen Betriebsmittelkredit (z.B. für eine Erweiterung der Produktionsanlagen). 

• Mit einer Planung können die Auswirkungen der Investition auf Ergebnis und Liquidität geprüft werden. Alternative Investitionsoptionen werden durch die Abbildung verschiedener Plan-Szenarien sichtbar.
• Die finanzierende Bank benötigt aufgrund KWG die Unter-
  lagen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit. Hierzu wird verstärkt auch der Blick in die Zukunft mittels einer Planung gewünscht. 

2)  Unternehmen im Krisenmodus

Eine Planung unter Berücksichtigung der Krisenursachen und Abbildung verschiedener Gegensteuerungsmaßnahmen ermöglicht eine Simulation von Ergebnis und auch Liquiditätsbetrachtung. Hierauf basieren Gegensteuerungsmaßnahmen (Hochfahren anderer Produktbereiche, Kostenreduzierung etc.). Monatliche Plan-Ist-Analysen zeigen auf, inwieweit die Maßnahmen den gewünschten Erfolg bringen.